해외주식투자, 세금 덜 내는 똑똑한 방법 4가지!
안녕하세요, pick&go입니다!
오늘은 많은 분들이 관심 가지시는 해외주식 투자 시 세금에 대해
조금이라도 덜 낼 수 있는 합법적이고 실용적인 방법들을 공유드리려 해요.
요즘 테슬라, 애플, 마이크로소프트 등
미국 주식으로 자산을 키우는 분들 많으시죠?
그런데!
"생각보다 세금이 많이 나와요😨" 라는 후기들, 들어보셨을 거예요.
하지만 괜찮아요!
제도 안에서 절세할 수 있는 방법, 저와 함께 천천히 알아봐요.
☝️ 1. 해외주식 배당소득세, ‘미국 세금환급 신청’으로 줄이기
미국 주식에서 배당받으면
미국에서 먼저 15% 원천징수가 돼요.
여기에 한국에서 또 세금을 내게 되는데요,
한국-미국은 조세조약이 체결돼 있어서
국내 종합소득세 신고 시 세액공제를 받을 수 있어요.
✅ 어떻게?
- 매년 5월 종합소득세 신고 시,
- 해외배당소득 입력 후,
- ‘외국납부세액공제’ 항목에 미국에서 낸 세금 기재!
👉 세금 중복 납부 방지, 절세 효과 UP!
✌️ 2. 해외주식 양도소득세, 250만 원 공제 활용하기
해외주식은 국내주식과 달리
양도차익에 대해 22% 세금을 내야 해요.
하지만!
✅ 기본공제 250만 원이 있으니 절세 가능!
즉,
한 해에 양도차익이 250만 원 이하면 세금 없음!
차익이 많더라도,
250만 원을 빼고 과세되기 때문에
미리 매도 타이밍을 분산시키면 절세에 도움이 돼요.
💡 예시: 2025년에 200만 원 차익 → 세금 0원
→ 남은 종목은 2026년에 매도하여 또 공제 가능!
🤟 3. 증권사별 절세 기능 적극 활용하기
최근에는
증권사 앱에서 양도차익 계산/예상세금 안내 기능을 제공해요.
또한, 양도소득세 신고대행 서비스도 있답니다!
✅ 대표 증권사 서비스
- 미래에셋: 해외주식 세금 자동계산기 제공
- 삼성증권: 종합소득세 신고 대행 연계
- 한국투자: 세금 요약 리포트 제공
👉 복잡한 세금 문제, 앱으로 간편하게 정리하세요!
✋ 4. ISA 계좌로 해외 ETF 투자하면 비과세 혜택도?
2023년부터 ISA 계좌로 해외 ETF에 투자할 수 있게 되었어요.
특히 **비과세 한도(400만 원)와 분리과세 한도(2,000만 원)**가 적용돼요.
✅ 해외 ETF 예시:
- S&P500 추종 ETF (IVV, SPY 등)
- 나스닥100 추종 ETF (QQQ 등)
💡 ISA 계좌에서 수익 실현하면?
→ 조건에 따라 비과세 or 9.9% 분리과세로 절세 가능!
✅ 마무리하며: 투자는 전략, 절세는 기술입니다
해외주식 투자는 수익률도 중요하지만
세금을 아끼는 것 또한 수익률을 높이는 방법이에요.
이번 포스팅에서 소개한 팁들 꼭 활용해 보시고,
남들보다 한 발 앞선 투자자가 되어 보세요 😊
🎯 오늘의 요약
| 외국납부세액공제 | 미국 배당세, 국내 종합소득세 신고로 환급 |
| 양도소득 기본공제 | 연 250만 원까지 비과세 |
| 증권사 서비스 활용 | 세금 자동 계산 및 신고 대행 |
| ISA 계좌 활용 | 해외 ETF 수익, 조건부 비과세 가능 |